身為銀行員工，本應(yīng)遵紀(jì)守法，嚴(yán)守底線(xiàn)，但總有人難以遏制內(nèi)心的沖動(dòng)。

(資料圖片僅供參考)

8 月 7 日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)布信息，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司鎮(zhèn)江市姚橋鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所原員工張潔犯盜竊罪、詐騙罪，被鎮(zhèn)江監(jiān)管分局處以終身禁業(yè)的處罰。

今年 8 月份，被禁業(yè)的銀行員工不止張潔一人。財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，8 月份（截至 8 月 8 日）累計(jì)已有 3 人被終身禁業(yè)，1 人被禁業(yè) 5 年。

沉迷網(wǎng)絡(luò)賭博，大行員工詐騙 11 人錢(qián)款

身為大行基層員工，張潔到底為何犯罪？8 月 8 日，財(cái)聯(lián)社記者在中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)上找到了答案。

相關(guān)文書(shū)信息顯示，張潔詐騙他人錢(qián)物的行為始于 2019 年 3 月。當(dāng)年 3 月 17 日至 5 月 31 日，張潔以公司資金鏈出問(wèn)題、黨費(fèi)丟失為由，向陳某借款。并且更為惡劣的是，張潔居然讓陳某通過(guò)網(wǎng)絡(luò)借款平臺(tái)借款，再把借來(lái)的錢(qián)轉(zhuǎn)給自己。當(dāng)然，張潔承諾，借款平臺(tái)本金及利息由自己負(fù)責(zé)償還。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，張潔先后 11 次合計(jì)騙取陳某人民幣 120370 元。2019 年 5 月至 7 月，張潔共轉(zhuǎn)給陳某用于支付借款平臺(tái)本金及利息僅為 38348 元，截止 2019 年 8 月，陳某損失為人民幣 97098.38 元。

此外，為了借錢(qián)，張潔還多次用父親患病為由詐騙他人錢(qián)財(cái)。據(jù)悉，2019 年 6 月 7 日至 7 月 26 日，張潔以父親患病需要手術(shù)為由，通過(guò)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬的方式，先后 2 次合計(jì)騙取被害人高某人民幣 15000 元。以此類(lèi)理由被騙的受害人還包括彭某、劉某、林某、莫某、游某、冉某、付某等多人，單筆金額從 1000 元到 68000 元不等。

據(jù)有關(guān)部門(mén)統(tǒng)計(jì)，2019 年 3 月至 8 月期間，張潔虛構(gòu)公司資金鏈出問(wèn)題、保管黨費(fèi)丟失、父親患病住院等事實(shí)，取得陳某等 11 名被害人的信任，以借錢(qián)的名義，共騙取上述人員合計(jì)人民幣 343030 元。

那么，這些被詐騙的錢(qián)款用于何方呢？有關(guān)部門(mén)查明，這些錢(qián)被張潔用于網(wǎng)絡(luò)賭博欠債和籌集賭博資金。最終，當(dāng)?shù)胤ㄔ阂粚徟卸ǎ瑥垵嵎冈p騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。

8 月以來(lái)已有多名銀行業(yè)者被亮 " 紅牌 "

今年 8 月份，被禁業(yè)的銀行員工不止張潔一人。財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，8 月份（截至 8 月 8 日）累計(jì)有 3 人被終身禁業(yè)，1 人被禁業(yè) 5 年。

具體來(lái)看，8 月 4 日，監(jiān)管部門(mén)發(fā)布信息，時(shí)任原中國(guó)銀行吐魯番地區(qū)分行公司業(yè)務(wù)部客戶(hù)經(jīng)理李東洋，對(duì)員工行為管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則行為承擔(dān)責(zé)任，被終身禁業(yè)。

8 月 4 日，監(jiān)管部門(mén)發(fā)布信息，時(shí)任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司昌吉賓館支行客戶(hù)經(jīng)理曹啟瓊，對(duì)員工行為管理不到位，發(fā)生涉刑案件承擔(dān)責(zé)任，被終身禁業(yè)。

財(cái)聯(lián)社記者依據(jù)公開(kāi)信息發(fā)現(xiàn)，2015 年至 2020 年期間， 曹啟瓊未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，違反金融法律、法規(guī)，以投資理財(cái)、項(xiàng)目招標(biāo)、個(gè)人資金周轉(zhuǎn)等為由，以高額利息為誘惑，向 46 名集資參與人吸收資金 2403 余萬(wàn)元，返還本金及利息 1296 余萬(wàn)元，造成集資參與人損失 1106 余萬(wàn)元。2023 年年中，昌吉市人民法院判定，曹啟瓊因犯非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金三十萬(wàn)元。

8 月 4 日，監(jiān)管部門(mén)發(fā)布信息，時(shí)任原中國(guó)銀行吐魯番地區(qū)分行公司業(yè)務(wù)部副主任梁立華，對(duì)員工行為管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則行為承擔(dān)責(zé)任，被禁止五年從事銀行業(yè)工作。